大宁为宁王朱权的封藩，所属朵颜诸卫，多为蒙古骑兵，骁勇善战。朱棣攻破大宁后，挟持宁王回北平，合并了宁王的部属及朵颜三卫的军队。
是时，房宽正驻守大宁。房宽本忠勇之士，先皇太祖于己有恩，对朝廷理当尽忠；燕王朱棣本旧识，在任北平都指挥同知时，于己有义。他实在无心卷入这场朱家皇室的内部纷争。然燕王势甚，诸多藩王、南朝将领已归降燕王。房宽军中将士，亦多有归顺燕王之心，房宽却难从其意，“不能抚士卒，燕兵奄至，城中缚宽以降。成祖释之，俾领其众”，并委以重任。
冬十月，燕王挟宁王权，拔大宁之众及朵颜三卫卒俱南。至会州，始立五军，张玉将中军，郑亨、何寿副之，朱能将左军，朱荣、李浚副之，李彬将右军，徐理、孟善副之；徐忠将前军，陈文、吴达副之；房宽将后军，和允中、毛整副之。
建文二（1400）年四月，“李景隆会同郭英、吴杰等，集合兵将60万众，号称百万，进抵白沟河（今河北雄县北、容城、定兴一带）。李景隆用安平为先锋。燕王将渡白沟河，安平伏万骑河侧邀之。燕王曰：‘平安，竖子耳。往岁从出塞，识我用兵，今当先破之’。及战，不能挫安。时南军六十万，列阵河上。王帅将士驰入阵，战至暝，互有杀伤。及夜深，乃各敛军。燕王失道，从者仅三骑。下马伏地视河流，辨东西，始知营垒所在。明日再战，安平击败燕蒋房宽、陈亨。燕王见事急，亲冒矢石力战。马创矢竭，剑折不可击。走登堤，佯举鞭招后骑以疑敌。会高煦救至，乃得免。当是时，诸将中安战最力，王几为安槊所及。后遂败陈晖于白河，破景隆于郑村坝“。
这一仗虽然反败为胜，但打得十分惨烈。明将瞿能得胜心切，率其子弟兵纵马直荡燕将房宽军阵，明前锋将平安也从旁掩护，偷袭房宽军阵，荡破房宽阵列后，擒斩数百燕兵。张玉等燕将见房宽败北，皆面有惧色。朱棣不为所动，鼓励说：“胜负常事耳！彼兵虽众，不过日中，保为诸君破之。”言毕，朱棣又亲率精锐骑兵数千突入明军大阵。明军和燕兵举枪挥刀，马步混战一起。双方大战，死伤惨重。朱棣所骑马多处中流矢，换马就换了三次。他身边所带箭矢，也射光了三筒。最后，燕王只能提剑奋击，最后拼得剑刃残缺，所骑马又被河堤绊倒，差点被明将瞿能一枪刺死。惶急之下，朱棣奔逃到堤岸高处，挥鞭向堤下召唤，佯装下面有自己的埋伏人马。李景隆远远望见，怕遭埋伏，忙发号明军退后。朱棣换乘新马，又率兵转身冲入阵内击杀。明将平安武艺高强，在阵中往来驰突，专捡燕将砍杀，斩燕将陈亨于阵。“徐忠单骑突阵，一指中流矢，未暇去镞，急抽刀断之”，燕王“会高煦救至，乃得免”。
白沟河之战，房宽失利，朱棣以其为旧臣，而略其过。后房宽随燕王征战，克广昌（今江西广昌）、掠彰德(今属河南)，屡立战功，迁升为都督佥事（明代都督佥事为正二品，多为恩功寄禄官）。
建文三（1401）年，秋七月己丑，燕兵掠彰德。丁酉，平安自真定攻北平。壬寅，大同守将房昭帅兵由紫荆关趋保定，驻易州（今河北省易县）西水寨。九月甲辰，平安及燕将刘江战于北平（北京），败绩，还保真定（河北正定）。冬十月丁巳，都指挥花英援房昭，败之峨眉山（今安徽灵璧县境）下，斩首万级，房昭弃寨而走。
建文四年（1402年），六月初三，燕军自瓜洲渡江，镇江守将降城，朱棣率军直趋金陵（南京）。十三日，进抵金陵金川门，守卫金川门的李景隆和谷王为朱棣开门迎降。燕王进入京城，文武百官纷纷跪迎道旁，在群臣的拥戴下即皇帝位，是为明成祖，年号永乐。
永乐元（1403）年，朱棣登上帝位后，论功行赏，封房宽为思恩侯，授铁券，赐卢弓铜矢，俸禄八百石，世袭指挥使。
铁券，又叫铁卷丹书，是封建帝王颁发给功臣、重臣的一种带有奖赏和盟约性质的凭证，类似于现代普遍流行的勋章，铁券镌刻的内容一般包括四个方面：一、赐券的日期，赐予对象的姓名、官爵、邑地；二、记载被赐者对朝廷的功勋业绩；三、皇帝给被赐者的特权，如免死等；四、皇帝的誓言。按朝延的有关法律，持有铁券的功臣、重臣及其后代，可以享受皇帝赐予的种种特权。卢弓：黑色弓。古代诸侯有大功，则天子赐予黑色弓矢，以之象征征伐之权。都指挥使，为都指挥使司最高长官，正二品。
是时，封侯者计一十三人，除房宽外，还有张武、陈珪、郑亨、孟善、火真、顾成、王忠、王聪、徐忠、张信、李远、郭亮。房宽亦自感遭遇之隆,威名日重，荣宠至极。
当上皇帝的朱棣，大肆杀戮曾为建文帝出谋划策及不肯迎附的文臣武将。齐泰、黄子澄、景清等被整族整族地杀掉。朱棣“命赤其族，籍其乡，转相扳染，谓之瓜蔓抄，村里为墟”。有“读书种子”之谓的一代大儒、翰林学士方孝孺，因不肯为朱棣撰写即位诏书，最后被判腰斩，处死于南京聚宝门外。传说被腰斩后，方孝孺还能以肘撑地爬行，以手沾血连书十二个半“篡”字，方才断气。后又九族全诛，这还没完，又将其朋友门生作为一族全部杀掉，“十族”共诛873人。这次清洗极为残酷，共有数万人惨死于朱棣的屠刀之下。朱棣颇像其父朱元璋，虽雄才伟略，文治武功，可比汉、唐。然而他性情暴戾，制造了几起血腥大案，如“瓜蔓抄”、“诛十族”、“后宫惨案”等。
面对封建专制帝王，可谓“伴君如伴虎”，一不小心，就有可能被“诛十族”。房宽明察朝臣中，亦有忠有佞，良莠不一，恐有不测风云，为后裔着想，遂密谴三个成年儿子远离京都创业，并纂修好家谱，各授一本带走，且立言：“维祖卓识，图迁艰难。风雨肇云礽，世系移藩各省，籍贯他州，欲报之道，昊天罔极焉”。长子万宝，南下福建宁化，转迁广东大埔银江；次子万珍，东行山东省济南府；三子万珠，西行湖广（今湖南、湖北）桂阳州。四子万圭、五子万璋仍留北京。
永乐七（1409）年，房宽以天年终于京(燕京),葬于永平府卢龙（今河北卢龙）墓。